SVP, Private Banker - Montreal

The Private Banker Sr. Lead is a strategic professional who closely follows latest trends in own field and adapts them for application within own job and the business. Typically a small number of people within the business that provide the same level of expertise. Excellent communication skills required in order to negotiate internally, often at a senior level, and externally. Developed communication and diplomacy skills are required in order to guide, influence and convince others, in particular colleagues in other areas and external customers. Accountable for significant direct business results or authoritative advice regarding the operations of the business.

Responsibilities:

• Actively identify prospects and establish contact with them/convert prospects into clients.
• Demonstrate an in-depth understanding of clients’ businesses and sources of wealth generation.
• Anticipate events in a client’s life and business which have significant financial implications.
• Serve as a trusted advisor to clients who frequently seek strategic advice regarding financial matters.
• Build relationships with client families that cross generations to establish long-term connections to the Citi Private Bank.
• Effectively manage client expectations regarding what can and cannot be executed on their behalf.
• Maintain full understanding of client goals and risk tolerance to ensure that financial strategies are appropriate.
• Uncover needs that are not articulated or clearly expressed by the client.
• Bring together the product experts to develop long-term solutions to strengthen relationships with the firm.
• Help clients achieve broad financial/investment goals related to the creation and management of wealth.
• Develop tailored solutions that address clients' investment, risk management, and financing/liquidity needs.
• Set challenging goals, regularly monitoring progress and making adjustments to achieve objectives.
• Plan and prioritize daily, weekly, and monthly activities to maximize revenue growth and client satisfaction.
• Establish a referral network and gain introductions to potential clients which generate new sales.
• Close the deal, making concessions that are appropriate and in line with the fundamental interests of the Citi Private Bank.
• Help team members acquire the experience necessary to establish credibility with clients and intermediaries.
• Demonstrate strong commitment to team success and place team goals above personal achievement.
• Encourage team members to work together to deepen client relationships and exceed sales goals.
• Align complementary experiences and skill sets of team members to maximize client effectiveness.
• Build relationships/partner with support groups in Citi Private Bank to maintain control, find solutions and resolve issues.
• Follow standard procedures and advocate appropriate exceptions to standard practices when the bigger picture needs to be considered, and seek or grant approvals as appropriate.
• Ensure compliance on regulatory requirements and minimizes any potential liability for Citi.
• Ensure strong controls and effective operational and administrative services.
• Set an example of behaviour to all staff.
• Partner with colleagues across the Citi network to leverage capabilities and share expertise.
• Ensure clients are presented with seamless execution of internal processes and Citigroup services.
• Prioritize issues that need to be escalated, getting the appropriate people involved to expedite resolution.
• Understand and communicate the risk involved with various investment strategies.
• Establish credibility and trust with all Citi Private Bank colleagues, maintaining the highest standards of personal and professional integrity.
• Persevere in delivering what is promised, even when obstacles arise.
• Flag and report illegal or improper transactions, complying with all regulatory policies and control procedures regarding client acceptability.
• Understand the broad array of products and services under the Citi umbrella.
• Apply an in-depth level of knowledge in key investment and financing products.
• Develop expertise to identify business opportunities and address the unique needs of specific client segments.
• Keep abreast of financial industry developments and current global market conditions.
• Present and communicate complex financial concepts and investment strategies with the highest degree of professionalism.
• Seek continuous improvement, learn from mistakes and adapt behaviour, based on feedback from clients and colleagues
• Appropriately assess risk when business decisions are made, demonstrating particular consideration for the firm's reputation and safeguarding Citigroup, its clients and assets, by driving compliance with applicable laws, rules and regulations, adhering to Policy, applying sound ethical judgment regarding personal behavior, conduct and business practices, and escalating, managing and reporting control issues with transparency.

Qualifications:

• 10+ years of experience
• Extensive and proven experience in Private Banking having covered the UHNW market / Extensive experience in working with and/or leading client teams and transactions / Demonstrated track record in relationship selling

Education:

• Bachelor's/University degree, Master's degree preferred

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PVP, banquier privé ou banquière privée

Description du poste

Le banquier privé principal ou la banquière privée principale est un professionnel ou une professionnelle stratégique qui suit de près les dernières tendances dans son domaine et qui les adapte à son travail et à l’entreprise. Habituellement, un nombre restreint de personnes au sein de l’entreprise fournissent le même niveau d’expertise.Il faut d’excellentes aptitudes en communication pour négocier en interne, souvent à un niveau supérieur, et en externe.Des compétences en communication et en diplomatie sont nécessaires pour guider, influencer et convaincre d’autres personnes, en particulier des collègues d’autres domaines et des clients externes.

Le ou la titulaire du poste est responsable des résultats opérationnels directs importants ou des conseils faisant autorité concernant les activités de l’entreprise.

Responsabilités :

• Repérer activement les clients potentiels, établir des contacts avec eux et les convaincre à devenir clients.
• Faire preuve d’une connaissance approfondie des activités des clients et des sources de création de richesse.
• Anticiper les événements dans la vie et les activités d’un client qui ont des répercussions financières importantes.
• Agir à titre de conseiller de confiance auprès de clients qui demandent fréquemment des conseils financiers stratégiques.
• Établir des relations avec les membres de la famille des clients sur plusieurs générations afin de constituer des liens à long terme avec Citi Banque Privée.
• Gérer efficacement les attentes des clients quant à ce qui peut ou ne peut pas être exécuté en leur nom.
• Maintenir une compréhension approfondie des objectifs des clients et de leur tolérance au risque afin de s’assurer que les stratégies financières sont pertinentes.
• Découvrir les besoins qui ne sont pas exprimés clairement par le client.
• Réunir les experts en produits afin d’élaborer des solutions à long terme pour renforcer les relations avec l’entreprise.
• Aider les clients à atteindre des objectifs financiers ou de placement généraux liés à la création de richesse et à la gestion de patrimoine.
• Élaborer des solutions sur mesure qui répondent aux besoins des clients en matière de placement, de gestion des risques et de financement ou de liquidité.
• Établir des objectifs ambitieux, surveiller régulièrement les progrès et apporter des ajustements pour atteindre les objectifs.
• Planifier et prioriser les activités quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles afin de maximiser la croissance des revenus et la satisfaction de la clientèle.
• Établir un réseau de recommandations de clients et faire des présentations à des clients potentiels en vue de générer de nouvelles ventes.
• Conclure des affaires, en faisant des concessions appropriées et conformes aux intérêts fondamentaux de Citi Banque Privée.
• Aider les membres de l’équipe à acquérir l’expérience nécessaire pour asseoir leur crédibilité auprès des clients et des intermédiaires.
• Démontrer un engagement ferme envers le succès de l’équipe et établir des objectifs d’équipe qui vont au-delà des réalisations personnelles.
• Encouragez les membres de l’équipe à collaborer afin d’approfondir les relations avec les clients et dépasser les objectifs de vente.
• Harmoniser les expériences et les compétences complémentaires des membres de l’équipe afin de maximiser la rentabilité pour le client.
• Établir des relations ou des partenariats avec des groupes de soutien de Citi Banque Privée afin de maintenir le contrôle, de trouver des solutions et de résoudre les problèmes.
• Suivre les procédures courantes et recommander les exceptions pertinentes aux pratiques courantes lorsque le contexte doit être pris en compte, et demander ou donner des approbations, selon le cas.
• Assurer le respect des exigences réglementaires et réduire au minimum toute responsabilité potentielle de Citi.
• Veiller à la rigueur des mesures de contrôle et fournir des services opérationnels et administratifs efficaces.
• Faire preuve d’un comportement exemplaire en présence de tous les employés.
• Établir des partenariats avec des collègues de l’ensemble du réseau de Citi afin de tirer parti des capacités et de promouvoir l’expertise.
• S’assurer que les clients bénéficient d’une exécution transparente des processus internes et des services de Citigroup.
• Établir des priorités pour les questions qui doivent être portées à l'attention des instances supérieures, en faisant appel aux personnes concernées pour accélérer la résolution.
• Comprendre et communiquer le risque associé aux diverses stratégies de placement.
• Établir la crédibilité et la confiance avec tous les collègues de Citi Banque Privée, en maintenant les normes les plus élevées d’intégrité personnelle et professionnelle.
• Persévérer dans la réalisation de ce qui a été promis, même en cas d’obstacles.
• Signaler et déclarer les opérations illégales ou irrégulières, en se conformant à toutes les politiques réglementaires et procédures de contrôle relatives à l’acceptabilité des clients.
• Comprendre le large éventail de produits et de services proposés sous l’égide de Citi.
• Mettre en pratique une connaissance approfondie des principaux produits de placement et de financement.
• Développer une expertise pour repérer les occasions d’affaires et répondre aux besoins précis de segments de clientèle spécifiques.
• Se tenir au courant de l’évolution du secteur financier et de la conjoncture boursière mondiale.
• Présenter et communiquer des concepts financiers et des stratégies de placement complexes avec le plus grand professionnalisme.
• Veiller à s’améliorer continuellement, à apprendre des erreurs et à adapter son comportement en fonction des commentaires des clients et des collègues.
• Évaluer de façon appropriée les risques lorsque des décisions d’affaires sont prises, en tenant compte de la réputation de la société et en protégeant Citigroup, ses clients et ses actifs, en favorisant la conformité aux lois, règles et règlements applicables, en respectant les politiques, en faisant preuve d’un jugement éthique solide à l’égard du comportement personnel, de la conduite et des pratiques commerciales, et en signalant, gérant et déclarant les problèmes de contrôle avec transparence.

Qualifications :

• Plus de 10 ans d’expérience.
• Vaste expérience éprouvée dans la division Services bancaires privés et du marché de clients à valeur nette très élevée. Vaste expérience de travail ou de direction d’équipes et d’opération de clients. Antécédents démontrés dans la vente de relations.
• Maîtrise de l'anglais : Le siège social de Citi se trouve à New York, et le siège de nos opérations canadiennes se trouve à Toronto. Ce poste est entièrement intégré à nos activités nord-américaines et relève directement d'un gestionnaire anglophone basé à Toronto. Le candidat sera appelé à assister des clients anglophones à l'intérieur et à l'extérieur du Québec.

Formation :

• Baccalauréat ou diplôme universitaire; préférence pour les titulaires d’une maîtrise.

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Job Family Group:

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Job Family:

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Time Type:

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Most Relevant Skills

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Other Relevant Skills

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